Situatie
Na het inlezen van gegevens uit een externe bron (zoals Eblinqx) wordt de bestaande overlijdensrisicoverzekering (ORV) zichtbaar in het dossier, maar niet meegenomen in de berekening voor overlijden. Hierdoor lijkt het alsof de verzekering ontbreekt of niet wordt herkend door FastLane.
Oorzaak
Bij het importeren van gegevens worden niet alle details van de ORV volledig overgenomen.
Voor FastLane is een ORV pas volledig bruikbaar wanneer álle vereiste kenmerken zijn ingevuld, waaronder:
- wie de verzekeringnemer(s) zijn,
- het dalingspercentage (indien van toepassing),
- de dekking per persoon (verzekerd bedrag),
- de ingangs- en einddatum,
- de koppeling aan de juiste persoon.
Wanneer één of meerdere van deze velden ontbreken, herkent FastLane de verzekering wél in het overzicht, maar niet als een geldige verzekering om mee te rekenen bij overlijden. Daarom wordt het verzekerde bedrag niet in de berekening meegenomen.
Oplossing
1. Controleer en vul de ontbrekende ORV-gegevens aan
Ga naar de betreffende ORV en controleer per persoon:
- Verzekeringnemer: selecteer de juiste verzekeringnemer(s).
- Dalingstype / dalingspercentage: vul de juiste waarde in (bijvoorbeeld vlak, annuïtair, lineair).
- Verzekerd bedrag: controleer of het actuele verzekerde bedrag klopt.
- Koppeling aan persoon: zorg dat de dekking bij de juiste aanvrager/partner staat aangevinkt.
2. Sla de verzekeringsgegevens opnieuw op
Na het aanvullen van de ontbrekende velden wordt de ORV door FastLane opnieuw gevalideerd.
3. Maak een nieuwe berekening
Start de berekening opnieuw; FastLane neemt de ORV nu wél mee in:
- de overlijdensanalyse,
- het besteedbaar inkomen na overlijden,
- en het adviesrapport.
Toelichting
Importbronnen zoals Eblinqx leveren niet altijd alle ORV-velden aan die FastLane nodig heeft voor een geldige berekening.
Omdat de regels per verzekeraar verschillen (bijv. aantal verzekerden, dalingsvorm, polisstructuur), vraagt FastLane om enkele aanvullende gegevens.
Zolang één klein detail ontbreekt, wordt de ORV bewust niet meegenomen om foutieve berekeningen te voorkomen.
Door de ORV handmatig te completeren, wordt de dekking volledig en kan FastLane de verzekering correct verwerken in alle scenario’s.
Tips
- Controleer na import altijd de ORV’s op volledigheid — vooral verzekeringnemer(s) en dalingspercentage worden vaak niet meegeleverd.
- Houd bij dubbele ORV’s (bijv. twee aparte polissen) goed bij welke dekking bij welke persoon hoort.
- Voeg een dossiernotitie toe waarin staat dat de ORV handmatig is aangevuld, zodat duidelijk is hoe de gegevens tot stand zijn gekomen.
- Voer na aanvulling direct een nieuwe overlijdensberekening uit om te controleren of de dekking nu is meegenomen.