Het is belangrijk om je klant te benaderen ruim voordat de rentevaste periode van de hypotheek afloopt. De klant ontvangt namelijk ook een nieuw rentevoorstel van de bank of geldverstrekker en realiseert zich niet altijd dat er betere alternatieven zijn. Of dat ze überhaupt een keuze hebben. Door de klant tijdig te benaderen, ben je proactief bezig met zijn financiële situatie en dat wordt altijd gewaardeerd. 

Voor lopende hypotheken van je klanten kun je eenvoudig signaleren wanneer het interessant is om de hypotheek over te sluiten. Met de juiste rekentools bereken je voor welke klant het interessant is om de hypotheek nu over te sluiten. Zo bespaart de klant geld en geef je goed invulling aan je rol als financiële coach. 

Zelfs al lijkt het pensioen nog ver weg, vanaf tien jaar voor de pensioenleeftijd moeten klanten er al rekening mee houden. Nodig hem of haar daarom tijdig uit voor een financieel adviesgesprek om de situatie te bespreken. Doe dit minstens 10 jaar van tevoren, omdat de geldverstrekker dan nog niet naar het pensioeninkomen kijkt. Dit is bijvoorbeeld van toepassing als de klant zijn aflossingsvrije hypotheek wil verlengen en hier ook nog op wil aflossen. Dat kan handig zijn, want niet iedereen zet jaarlijks geld opzij. Hierdoor kan iemand uiteindelijk te weinig inkomen hebben bij zijn pensioen om een nieuwe hypotheek te krijgen.  

Wanneer een klant verhuisplannen heeft, bespreekt hij dit vaak niet direct met zijn of haar financieel adviseur. Terwijl dat toch heel verstandig is. De hypotheek moet worden geëvalueerd en de opstalverzekering aangepast. Misschien ken je ook wel een goede makelaar die kan helpen bij het aan- en verkoopproces. Daarom is het handig om te weten wanneer je klanten hun huis te koop zetten. Met eBlinqx krijg je daarom een seintje zodra dit gebeurt. 

Bij het afsluiten van een hypotheek wordt meestal ook gelijk een levensverzekering (ORV) afgesloten. Maar de huidige ORV–premies liggen ondertussen 40% lager dan 10 jaar geleden. Veel klanten kunnen dus besparen op de premie van de verzekering die ze 10 jaar geleden hebben afgesloten. Een besparing die je graag communiceert aan je klant. Het maakt je een attente adviseur die de klant goed van dienst is. 

Het feliciteren van klanten is supersimpel, maar wordt toch niet door alle hypotheekadviseurs gedaan. En dat terwijl het felicitatie-moment juist een mooie inhaker is om weer eens in contact te komen met je klant. Het kan eenvoudig worden uitgevoerd én je kunt het combineren met iets extra’s wat jou weer wat oplevert. Bijvoorbeeld een gratis adviesgesprek of korting op een serviceabonnement. Reden genoeg om deze kans niet te laten liggen.